ฉ้อโกง ชีวิตสมัยใหม่กำหนดเงื่อนไขของมัน ขณะนี้องค์กรด้านการธนาคารกำลังดิ้นรนอย่างหนัก สำหรับลูกค้าแต่ละราย ตลาดการให้กู้ยืมมีมากเกินไป เพื่อดึงดูดผู้กู้ให้ได้มากที่สุด บริษัททางการเงินได้เสนอขั้นตอนการดำเนินการเงินกู้ที่ง่ายขึ้น มีการตรวจสอบผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าอย่างผิวเผิน และดำเนินการตามจำนวนเอกสารขั้นต่ำ ในกรณีส่วนใหญ่ จำเป็นต้องใช้หนังสือเดินทางเท่านั้น

นั่นคือทั้งหมด ทำให้เกิดสถานการณ์ที่ธุรกรรมถูกดำเนินการโดยผู้หลอกลวง เหยื่อสามารถเป็นได้ทั้งสถาบันการเงิน และประชาชนทั่วไป อะไรคือการหย่าร้างในการให้กู้ยืม และจะหลีกเลี่ยงการติดต่อกับผู้บุกรุกได้อย่างไร การ ฉ้อโกง สามารถนำไปสู่การดำเนินคดีทางอาญาได้ หากคุณให้ข้อมูลเท็จที่จำเป็นในการสรุปสัญญาเงินกู้ การลงโทษใช้กับทั้งคนธรรมดาและองค์กร โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สิ่งนี้ใช้กับ Sberbank

ซึ่งไม่ให้อภัยผู้โจมตี และต้องการเพียงการพิจารณาคดีทางอาญาเท่านั้น ส่วนที่เหลือสามารถยื่นฟ้องต่อศาล เพื่อบังคับให้คืนเงินที่ยืมมาจากผู้ฉ้อโกง วิธีการหลักในการฉ้อโกงในการทำธุรกรรมสินเชื่อ องค์กรการธนาคารช่วยให้ผู้โจมตีได้รับเงินกู้ที่ไม่มีวันคืน การหลอกลวงที่มีชื่อเสียงที่สุด คือสามารถรับเงินกู้ยืมโดยใช้เอกสารปลอม บุคคลต้องติดตามเอกสาร และใบรับรองของตน เพื่อไม่ให้สูญหายหรือให้เหตุผลในการโจรกรรม

ผู้ฉ้อโกงใช้เอกสารของผู้อื่นที่สูญหายหรือถูกขโมย พวกเขาสามารถออกเงินกู้ได้หลายแบบ ผู้หลอกลวงที่รู้ข้อมูลของพลเมือง จะสามารถทำหนังสือเดินทางในชื่อของเขาได้ แม้ว่าจะมีรูปถ่ายอื่นหรือปลอมแปลงเอกสารเก่าก็ตาม ขณะนี้มีช่างฝีมือจำนวนมาก ที่สามารถทำหนังสือเดินทางได้ ซึ่งแม้แต่อุปกรณ์ราคาแพง ก็ไม่สามารถแยกแยะจากของจริงได้ เพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ดังกล่าว คุณต้องเก็บเอกสารไว้ในที่เปลี่ยว

อย่าให้ข้อมูลหนังสือเดินทางของคุณอีกครั้ง และตรวจสอบ CI ของคุณเป็นครั้งคราว คนรู้จักหรือเพื่อนของเขาสามารถขอสินเชื่อได้โดยง่าย เพราะพวกเขาไม่ตรงตามเกณฑ์ในการเลือกลูกค้าธนาคาร หรือกลายเป็นผู้ค้ำประกัน เมื่อสิ้นสุดการทำธุรกรรม มันคุ้มค่าที่จะระมัดระวังที่นี่ ไม่มีใครสามารถเดาได้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับเพื่อนคนนี้ ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า และไม่ว่าเขาจะจ่ายเงินกู้ที่บุคคลนั้นใช้ไป หรือไม่ก็ตาม

ไม่ใช่เรื่องแปลกที่ผู้โจมตีจะใช้เงิน และซ่อนไปในทิศทางที่ไม่รู้จัก เป็นการดีกว่าที่จะให้คนรู้จักยืมตัวไปทำข้อตกลงกับเขา การฉ้อโกงที่สังเกตได้ในหมู่ญาติสนิท แม้แต่ญาติก็สามารถยื่นขอสินเชื่อให้กับคนที่คุณรักได้ หากพวกเขาใช้ประโยชน์จากความประมาทเลินเล่อของเขา และแสดงเอกสารของเขาต่อบริษัททางการเงิน มีบางกรณีที่ญาติให้ยืมสมาชิกในครอบครัวคนอื่น และเขาไม่ได้สงสัยเกี่ยวกับเรื่องนี้ด้วยซ้ำ

ญาติพี่น้องมีความคล้ายคลึงกันภายนอก และพนักงานจะไม่มองดูลูกค้าแต่ละรายอย่างใกล้ชิด และจะพยายามเปลี่ยนข้อตกลงให้เร็วขึ้น เพราะพวกเขาได้รับประโยชน์จากสิ่งนี้เช่นกัน สัญญาเปล่าที่จะชำระภาระผูกพัน สถานการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นในร้านค้าเมื่อพลเมืองซื้ออุปกรณ์ราคาแพงด้วยเครดิต ตัวอย่างเช่น ราคาซื้อ 50,000 บาท นักต้มตุ๋นเข้าหาผู้ซื้อ และเสนอให้เขาขายผลิตภัณฑ์นี้ เพื่อให้การขายประสบความสำเร็จ

บุคคลจะต้องชำระเงินมัดจำให้กับร้านค้า และยื่นขอสินเชื่อ ในทางกลับกัน ผู้ซื้อจะให้ครึ่งหนึ่งของราคาซื้อและภาระผูกพัน ที่เขาจะจ่ายสำหรับสัญญาเงินกู้ เป็นผลให้พลเมืองถูกทิ้งไว้ โดยไม่มีสินค้าที่จำเป็นและมีหนี้เงินกู้ พนักงานของสถาบันการเงิน และสินเชื่อมีส่วนเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงเช่นกัน มีกลุ่มพิเศษที่มีส่วนร่วมในการฉ้อโกงในทิศทางนี้ ผู้โจมตีโฆษณาการรับประกัน 100 เปอร์เซ็นต์ ว่าจะได้รับเงินที่ยืมมา

และด้วยเหตุนี้ จึงดึงดูดผู้ที่มี CI ต่ำหรือข้อบกพร่องอื่นๆ ด้วยความช่วยเหลือจากพนักงานขององค์กรธนาคาร พวกเขาได้ทำการหลอกลวงดังต่อไปนี้ ผู้ฉ้อโกงมอบเอกสารให้กับพนักงานของสถาบันสินเชื่อ เขาดึงเงินกู้ยืมหลายฉบับจากเอกสารเหล่านี้ และส่งกลับไปยังผู้โจมตี พวกเขาคืนเงินให้เหยื่อ ขณะที่อธิบายว่า ในฐานะของเขา เป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับเงินกู้จากธนาคาร เหยื่อได้เรียนรู้เกี่ยวกับการหลอกลวงเพียงไม่กี่เดือนต่อมา

เมื่อมีการโทร และจดหมายมาถึงที่อยู่ของเขา เพื่อเรียกร้องให้ชำระหนี้เงินกู้ การหลอกลวงด้วยความช่วยเหลือของนายหน้า ขณะนี้มีโฆษณามากมายเกี่ยวกับคนกลาง ที่สามารถช่วยในการสรุปเงินกู้ได้ มีหลายคนที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย และเสนอให้ลูกค้าของตนปลอมเอกสาร และใบรับรองที่จำเป็นเพื่อรับเงินที่ยืมมา หากมีการเปิดเผยการฉ้อโกงผู้เชี่ยวชาญดังกล่าว จะหายไปอย่างเงียบๆ และผู้กู้ที่โชคร้าย ถูกทิ้งให้อยู่ตามลำพังกับปัญหาของเขา

ซึ่งสามารถพัฒนาไปสู่ความรับผิดทางอาญาได้ เมื่อเร็วๆนี้ มีการฉ้อโกงประเภทอื่นเมื่อลูกค้าที่ไม่ตั้งใจลงนาม พร้อมกับเอกสารการทำธุรกรรมข้อตกลงสำหรับการขายบ้านของเขา ซึ่งเขาอาศัยอยู่ การหลอกลวงดังกล่าว จะใช้เมื่อลูกค้าเป็นผู้สูงอายุ หรือพลเมืองที่ไม่มีญาติสนิท อาจมีแม้กระทั่ง MFIs ที่ได้รับอนุญาตสำหรับกิจกรรมของพวกเขา จากธนาคารกลางในฐานะผู้กระทำผิด เป็นการยากมากที่จะพิสูจน์ว่านี่เป็นการฉ้อโกง

เนื่องจากพลเมืองลงลายมือชื่อ ตามเจตจำนงเสรีของตนเอง เพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้น คุณต้องอ่านเอกสารที่จะต้องลงนามอย่างละเอียด เพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง คุณต้องเลือกองค์กรการธนาคารที่น่าเชื่อถือ และมีชื่อเสียง ซึ่งให้ความสำคัญกับชื่อเสียงของพวกเขา อย่าทิ้งเอกสารของคุณไว้โดยไม่มีใครดูแล และไม่เปิดเผยหนังสือเดินทาง และข้อมูลอื่นของคุณอีกครั้ง

เมื่อลงนามในเอกสารขอสินเชื่อ คุณต้องอ่านเงื่อนไขทั้งหมดอย่างรอบคอบ เพื่อไม่ให้คุณเสียใจที่ตัดสินใจในภายหลัง

อ่านต่อได้ที่ โรคตับ การตรวจจับการละเมิดที่เป็นอันตรายและการวินิจฉัยโรคตับแข็ง